По словам председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, банк начинает проявлять активность, если замечает крупные переводы денег, несколько переводов максимальной суммы одному человеку или частое снятие наличных. «Если операции клиента вызывают подозрения, например, это могут быть значительные переводы, несколько крупных транзакций одному получателю или регулярные снятия наличных», — рассказал Аксаков в интервью «Парламентской газете».
При этом, как отметил депутат, человеку не закрывают доступ ко всем счетам — он продолжит иметь возможность переводить средства на другие счета и снимать деньги в отделениях банка.
Кроме того, чаще всего карты блокируют для защиты финансов клиента, однако бывают и другие причины. Так, например, если срок действия карты истек, это говорит о невнимательности владельца, и банк вполне закономерно ограничивает использование такого банковского продукта.
Аксаков также подчеркнул, что ещё одной причиной блокировки может стать многократный неправильный ввод ПИН-кода. Это, по мнению депутата, явный признак того, что карта оказалась в чужих руках.
Он добавил, что блокировка длится одни сутки — этого времени достаточно, чтобы клиент подтвердил потерю карты и полностью заблокировал ее, либо вспомнил правильный код. В случае необходимости срочного снятия блокировки можно обратиться в отделение банка.